اگر راجع به سرمایه گذاری فکر می‌کنید قطعاً سرمایه گذاری در مسکن یکی از راه‌هایی است که معمولاً به ذهن شما می‌رسد. زیرا سرمایه گذاری بر روی املاک و مستغلات از رایج‌ترین راه‌های سرمایه گذاری در ایران است.

در واقع سرمایه گذاری بر روی املاک و مستغلات روشی امن و کم ریسک برای رشد سرمایه شما محسوب می‌شود. زیرا در کشور ما ایران در اکثر اوقات می‌توانیم اطمینان حاصل کنیم که قیمت مسکن در دراز مدت همیشه بالا می‌رود.

به همین دلایلی که گفتیم افراد زیادی هستند که برای حفظ ارزش مال و دارایی خود، آن‌ها را تبدیل به مسکن می‌کنند. بازار مسکن و مستغلات نیز ثابت کرده است که در دراز مدت می‌تواند ارزش دارایی شما را نسبت به نرخ تورم حفظ کند.

شاید بتوان به همین دلیل بازار املاک و مستغلات در ایران را بازاری تورم شکن نامید. با وجود حساسیت‌هایی که اکثر مردم به دلیل بالا و پایین شدن قیمت املاک و مستغلات دارند، می‌خواهیم در این مقاله از مجموعه مقالات دانشگاه کسب و کار به حوزه سرمایه گذاری بر روی املاک و مستغلات بپردازیم.

در این مقاله تحلیل جامعی از روند تغییر قیمت املاک را به شما ارائه می‌دهیم. به این صورت می‌توانید با آرامش بیشتری فعالیت سرمایه گذاری خود را انجام دهید. زیرا با دانستن روند تغییر قیمت املاک می‌توانید زمان مناسب برای سرمایه گذاری را پیدا کنید و ریسک کمتری در سرمایه گذاری خود داشته باشید. همراه ما تا انتهای این مقاله بمانید.

معنای سرمایه گذاری بر روی املاک و مستغلات چیست؟

لازم بود برای شروع از پاسخ دادن به این سؤال کلی شروع کنیم! که اصلاً معنای سرمایه گذاری بر روی املاک و مستغلات چیست؟ بهتر است بدانید که سرمایه گذاری بر روی املاک بعدهای مختلفی را دارد. به دلیل وجود همین ابعاد مختلف در سرمایه گذاری، افراد معمولاً اشتباهات رایجی نیز انجام می‌دهند.

برای جلوگیری از اشتباهاتی که ممکن است رخ بدهد لازم است که سرمایه گذاران از اطلاعاتی کلی مانند مفاهیم سرمایه گذاری آگاه باشند. هنگامی که بدون داشتن دانش کافی وارد بازار املاک و مستغلات شوید و در صورت انجام اشتباهات رایجی که گفتیم، شما ممکن است به کلی سرمایه خود را از دست بدهید و یا آن را به خطر بی اندازید.

در قسمت بعدی در کنار یکدیگر روش‌هایی که می‌توان بر روی املاک سرمایه گذاری کرد را مرور می‌کنیم.

روش‌های سرمایه گذاری بر روی املاک چیست؟

سرمایه گذاری بر روی املاک و مستغلات به روش‌های زیر انجام می‌شود:

• سرمایه گذاری بر روی املاک از طریق خرید و فروش مسکن، جهت نرخ رشد محدودی در زمان کوتاه.
• برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می‌توان، خانه‌های قدیم را خرید و بازسازی کرد سپس با ارزش افزوده آن را فروخت.
• می‌توان بدون داشتن دانش خاصی صرفاً خانه‌ای را خرید و با نگه داشتن آن در دراز مدت ارزش دارایی خود را حفظ کرد.
• روشی دیگر در سرمایه گذاری بر روی املاک و مستغلات، خرید خانه‌های کلنگی و ساختن مجدد آن‌ها به صورت آپارتمان است.
• می‌توان برای سرمایه گذاری بر رو املاک، در ساخت و ساز مسکن مشارکت کرد.
• ساخت و ساز یکی از روش‌های دیگر سرمایه گذاری بر روی املاک و مستغلات است.
• به عنوان روش آخر می‌توان در بخش اجاره مسکن نیز سرمایه گذاری انجام داد.

دانش روش‌های سرمایه گذاری بر روی املاک و مستغلات

روش‌هایی که در قسمت بالا ذکر کردیم، هر کدام نیازمند دانش تخصصی مخصوص به خود است. این گونه نیست که بتوان بدون هیچ دانش و آگاهی مخصوص بتوان در هر یک از روش‌های بالا سرمایه گذاری کرد. بلکه باید قبل از هر اقدامی برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، آموزش‌های لازم را ببینید تا دارایی خود را به خطر نیندازید.

برای دیدن آموزش‌های لازم و کسب آگاهی لازم است که از قبل مسیری که می‌خواهید سرمایه گذاری خود را در آن شروع کنید انتخاب کنید.

تعیین مسیر سرمایه گذاری در ابتدای راه می‌تواند ریسک سرمایه گذاری شما را کاهش دهد. منفعت دوم آن نیز این است که می‌تواند انرژی لازم و کافی برای فعالیت در بازار مسکن را به شما بدهد.

در واقع هدفمند بود در بازار مسکن فارغ از تورم و بالا و پایین شدن قیمت‌ها، خود می‌تواند برای شما سودآور باشد. با هدفمند بودن می‌توانید علاوه بر حفظ ارزش دارایی خود، کسب درآمد نیز داشته باشید.

این موضوع که بفهمید کدام یک از روش‌های سرمایه گذاری که ذکر کردیم برای شما مناسب است، وابسته به شرایط فردی شما می‌باشد. در واقع این موضوع یک تصمیم شخصی است که در ابتدای راه سرمایه گذاری باید بگیرید.

برای این که تصمیم بهتری بگیرید و هدف مناسب‌تری را برای خود مشخص کنید، حتماً قبل از تصمیم گیری موارد زیر را بسنجید:

• دارایی و سرمایه در دسترس شما
• تخصص شما در زمینه‌های موجود
• سرمایه مورد نیاز برای آن هدف و روش

بازار مسکن دارای چه ویژگی‌هایی می‌باشد؟

فکر می‌کنم به این موضوع واقف هستید که بازار مسکن نسبت به بازارهای مالی دیگر مانند بازار بورس ثبات و یکپارچگی بیشتری را دارد. حرکت‌های قیمت و بالا و پایین شدن‌ها در بازار املاک و مستغلات تحت تأثیر موضوع‌ها و پارامترهای مختلفی است. روند قیمت در بازار املاک در طول زمان معمولاً صعودی بوده است. همین موضوع برای سرمایه گذاران این ذهنیت را ایجاد کرده است که با سرمایه گذاری بر روی مسکن، هرگز ضرر نخواهند کرد!

اکثر مردم معتقدند که می‌توانند با خرید خانه در دراز مدت برای خود سود ایجاد کنند. در واقع همین ثبات و تضمین مردم از سودآوری بزرگ‌ترین ویژگی بازار املاک و مستغلات و دلیل اصلی جذابیت این بازار برای سرمایه گذاران است. از طرفی دیگر برای فعالیت در بازار مسکن نیاز به دانش حرفه‌ای نیست، و افراد با دانش معمولی نیز می‌توانند در این بازار فعالیت و سرمایه گذاری کنند. اما این گونه نیست که همیشه بتوان گفت که بازار مسکن همواره رشدی صعودی داشته است! بلکه برای مثال در این چهل سال گذشته و در زمان جنگ تحمیلی ما شاهد نوسان‌های منفی بازار املاک و مستغلات نیز بودیم.

به غیر اتفاقات بزرگ و غیرمنتظره‌ای همچون جنگ و خشکسالی و… می‌توان گفت که بازار املاک و مستغلات می‌تواند همیشه برای سرمایه گذاران سودآور باشد

از دیگر ویژگی‌های مهم و جذاب بازار املاک و مستغلات امنیت آن است. به این معنی که این بازار هرگز مانند بازارهای مالی مانند بازار طلا و سکه ریسک دزدی ندارد و بسیار امن است!

 این ویژگی باعث می‌شود که بازار املاک و مستغلات محدودیت‌های بازارهای مالی را نداشته باشد. از همین رو سرمایه گذارانی که دانش تخصصی بازارهای مالی را ندارند و نگران ریسک امنیت این بازارها هستند، می‌توانند به عنوان قدم اول بر روی بازار املاک و مستغلات برای سرمایه گذاری حساب کنند.

مزیت‌ها و معایب بازار مسکن چیست؟

قبل از ورود به بازار مسکن لازم دارید که با مزیت‌ها و همچنین معایب این بازار آشنا باشید. در قسمت‌های بعدی به صورت مفصل می‌خواهیم به این موضوع بپردازیم، پس همچنان همراه تیم دانشگاه کسب و کار بمانید.

مزیت‌های سرمایه گذاری بر بازار املاک و مستغلات چیست؟

همان طور که در قسمت‌های قبلی نیز متوجه شدیم، می‌توان گفت که بازار مسکن به عنوان یکی از بدون ریسک ترین بازارها برای سرمایه گذاری محسوب می‌شود. طبق آمار در چهل سال گذشته، متوجه این موضوع می‌شویم که قیمت املاک و مستغلات در طی زمان همواره رشدی صعودی داشته است و روند قیمت افزایشی بوده است. همین ویژگی جالب بازار مسکن باعث شده است که آن را کم ریسک ترین بازار برای سرمایه گذاری بنامیم. در ادامه می‌خواهیم مزیت‌های سرمایه گذاری بر بازار املاک و مستغلات را بررسی کنیم.

ریسک‌های سیستماتیک و یا غیر سیستماتیک بر این بازار بی تأثیر هستند!

می‌دانم که شما نیز درباره نوسانات قیمتی که در بازار طلا و سکه رخ می‌دهد با خبر هستید! دلیل وجود این نوسانات عوامل مختلفی چون فعالیت‌های جنگ‌طلبانه و یا همچنین فعالیت‌های سیاسی در برخی کشورها هستند. یا حتی می‌توان گفت که تنش‌های سیاسی موجود در منطقه نیز می‌تواند بر روی این نوسانات قیمتی موجود تأثیرگذار باشد.

این گونه عوامل تأثیری مستقیم و همچنین زودهنگام بر روی قیمت طلا و سکه می‌گذارند. ریسک‌های سیستماتیک و یا غیر سیستماتیک علاوه بر بازار طلا و سکه که از آن صحبت شد، می‌توانند بر روی بازارهای بورس و حتی بازار آهن و خودرو نیز تأثیرگذار باشند!

اما همان طور که در جریانید این گونه ریسک‌ها تأثیری بر روی بازار املاک و مستغلات ندارد و یا تأثیر خیلی کمی دارند.

 روش‌های سرمایه گذاری در بازار مسکن بسیار متنوع است

بسیاری از بازارها برای سرمایه گذاری تنها یک روش برای کسب سود در اختیار سرمایه گذاران قرار می‌دهند. و روش آن‌ها بر اساس افزایش قیمت در طول زمان، حال مدت زمان کوتاه یا بلند مدت می‌باشد. اما شما می‌توانید از طریق روش‌ها و راه‌های مختلفی همچون بازسازی مسکن، انجام ساخت و ساز و یا اجاره بها و غیره به کسب سود در بازار املاک و مستغلات بپردازید.

می‌توان با سرمایه گذاری در حوزه املاک و مستغلات به سایر شهروندان خدمت رسانی کرد

از دیگر مزیت‌هایی که سرمایه گذاری بر حوزه مسکن می‌تواند داشته باشد، موضوع خدمت رسانی است. این خدمت رسانی به سایر شهروندان از طریق مختلف انجام می‌شود.

به‌عنوان‌مثال می‌توانید با بازسازی خانه‌ای قدیمی و یا ساخت خانه‌ای جدید به سایر شهروندان خدمت کنید.

و در آخر از دیگر مزیت‌های سرمایه گذاری بر بازار املاک و مستغلات، می‌توان از بازدهی مناسب سرمایه گذاری و همچنین عدم ریسک سرقت و از بین رفتن دارایی در این مدل سرمایه گذاری نام برد.

معایب سرمایه گذاری در حوزه مسکن چیست؟

در قسمت‌های بعدی می‌خواهیم در کنار یکدیگر این موضوع را بررسی کنیم که سرمایه گذاری بر روی بازار املاک و مستغلات چه معایبی را می‌تواند داشته باشد؟ و یا چه خطرهایی ممکن است دارایی ما را تهدید کند؟

بازار املاک و مستغلات نقد شوندگی بسیار پایینی دارد

می‌دانم که تا الان متوجه این موضوع شده‌اید که بازار مسکن، در مقایسه با سایر بازارهای مالی مانند بازار طلا و سکه، نقد شوندگی بسیار پایینی دارد. به‌عنوان‌مثال ممکن است فروش خانه‌ای که برای سرمایه گذاری خریده‌اید، برای تبدیل آن به پول نقد ماه‌ها طول بکشد. البته لازم به ذکر است که همین بازه زمانی طولانی باعث شده است که بازار املاک و مستغلات بازاری کم ریسک باشد!

برای ورود به بازار املاک نیاز به سرمایه زیادی دارید!

اگر بخواهید سرمایه مورد نیاز برای ورود به بازار املاک و مستغلات را با سایر بازارهای مالی مقایسه کنید، قطعاً در صدر جدول خواهد بود! در حال حاضر و در همین تاریخ حداقل میزان سرمایه برای ورود به بازار املاک و مستغلات حدود ۵۰۰ میلیون تومان خواهد بود.

از سایر معایبی که بازار مسکن دارد می‌توان از این که سرمایه گذاری در این بازار نیازمند وقت و انرژی بسیاری است نام برد. علاوه بر این طولانی بودن مدت سرمایه گذاری در بازار املاک و مستغلات نیز از معایب این بازار است.

مقایسه سرمایه گذاری در بازار املاک و مستغلات با سایر بازارهای مالی

در قسمت قبلی که شروع به مقایسه بازار مسکن با سایر بازارهای مالی کردیم، لازم است که شما معنی چند پارامتر مهم را بدانید. در قسمت‌های زیر این پارامترها و معنی آن‌ها را در کنار یکدیگر یاد خواهیم گرفت. تا انتها این مقاله همراه تیم دانشگاه کسب و کار بمانید.

ریسک پذیری در سرمایه گذاری

پارامتر ریسک پذیری در موضوع سرمایه گذاری، به این معنا است که فرد سرمایه گذار چه مقدار ریسکی را در تمامی ابعاد سرمایه گذاری شامل ریسک سرقت دارایی، کاهش ارزش پول، ریسک افت ناگهانی و … متحمل خواهد شد.

پارامتر نقد شوندگی در سرمایه گذاری

عبارت نقد شوندگی یک اصطلاح مهم در حوزه سرمایه گذاری است. معنا این اصطلاح این است که زمانی که شما لازم دارید سرمایه خود را به پول نقد تبدیل کنید، چه مقدار زمان لازم دارید تا برای این کار صرف کنید. بگذارید با مثال بیشتر برایتان توضیح دهم. فرض کنید شما یک سهم در بازار بورس دارید و همچنین یک خانه را برای دراز مدت خریده‌اید تا سرمایه گذاری کنید. زمانی که به پول نقد لازم داشته باشید، سهم خود در بازار بورس را می‌توانید ظرف چند دقیقه بفروشید. اما مسکنی که خریده‌اید را ماه‌ها زمان لازم دارید تا به پول نقد تبدیل کنید. این موضوع یعنی نقد شوندگی بازار بورس بالاتر از نقد شوندگی بازار املاک و مستغلات است.

اصطلاح بازدهی در حوزه سرمایه گذاری

در واقع اصطلاح بازدهی در بازارها نشان می‌دهد که نرخ رشد سرمایه شما در یک زمان معقول و مشخص چقدر است. این پارامتر و اصطلاح تفاوتی بین دوره‌ای کوتاه مدت و یا دوره‌ای بلند مدت قائل نمی‌شود! در واقع آن چه که در نظر می‌گیرد بازدهی کلی آن بازار است.

مقدار سرمایه مورد نیاز برای ورود به بازارها جهت سرمایه گذاری

همان طور که از نام این پارامتر مشخص است، به شما می‌گوید که برای ورود به یک بازار جهت سرمایه گذاری حداقل به چه مقدار دارایی احتیاج دارید.

پارامتر زمان در سرمایه گذاری

این پارامتر نشان می‌دهد که حداقل زمان در یک بازار چقدر است تا بتوانید برای خود سود ایجاد کنید.

چرا لازم است که به سرمایه گذاری در بازار املاک و مستغلات فکر کنیم؟

در قسمت‌های قبلی راجع به مزیت‌هایی که سرمایه گذاری در بازار املاک می‌تواند برای شما داشته باشد حرف زدیم. سرمایه گذاری در حوزه مسکن هم منفعت‌های زیادی برای شما خواهد داشت و هم سرمایه گذاری جذابی است. با وجود همه مزیت‌ها و معایبی که برای سرمایه گذاری در این حوزه بیان کردیم، اما پیشنهاد ما به شما این است که حتماً بخشی از دارایی خود را برای سرمایه گذاری در حوزه املاک و مستغلات کنار بگذارید.

بازار املاک ثبات قیمتی مناسبی دارد که همین موضوع باعث کم ریسک شدن سرمایه گذاری در این بازار شده است. یا شاید حتی بتوان آن را سرمایه گذاری‌ای بدون ریسک نامید.

به همین دلیل می‌توانید مازاد دارایی خود را در بازار املاک و مستغلات قرار دهید. افزایش قیمت‌ها در حوزه مسکن به صورت دوره‌ای هستند، که شما نیز می‌توانید با سرمایه گذاری در این حوزه، در افزایش قیمت‌ها شریک باشید. در واقع این که یک سبد سهام را به طور کامل داشته باشید بسیار بهتر از این است که فقط یک تک سهمی داشته باشید.

 چه عواملی بر نوسان قیمت مسکن مؤثر هستند؟

عوامل زیادی هستند که بر نوسانات قیمت مسکن تأثیر می‌گذارند. اما یک نکته مهم که باید به آن توجه کنید، تأثیر پله‌ای عوامل بر روی قیمت مسکن است.

این موضوع یعنی این که بازار املاک و مستغلات نسبت به سایر بازارهای سرمایه، دیرتر تحت تأثیر عوامل خارجی قرار می‌گیرد و رشد می‌کند.

مهم‌ترین عواملی که می‌توانند در قیمت املاک و مستغلات تأثیر بگذارند را در لیست زیر برایتان آورده‌ایم:

• میزان قیمت ارز در داخل کشور
• افزایش قیمت طلا نیز تأثیر مثبتی روی افزایش قیمت املاک و مستغلات خواهد گذاشت.
• قیمت طلا
• نوسان قیمت ارز در کشور بیشترین تأثیر را روی قیمت املاک و مستغلات خواهد داشت.
• میزان عرضه و تقاضا در بازار

توجه کنید که میزان عرضه و تقاضا برای خرید فروش املاک بسیار به عامل جغرافیایی نیز مربوط است.

میزان ریسک در سرمایه گذاری در بازار املاک و مستغلات

ریسک‌هایی که ممکن است در سرمایه گذاری در بازار املاک وجود داشته باشند به چند دسته جدا تقسیم می‌شوند. افرادی که علاقه‌مند به ورود در بازار املاک و مستغلات هستند باید با این دسته‌بندی‌ها آشنا شوند.

آشنا بودن با ریسک‌ها سرمایه گذاری باعث می‌شود به محض دیدن آن‌ها، اقدام به حذف ریسک‌ها کرده و دارایی خود را حفظ کنید.

آگاه بودن از ریسک‌های موجود در سرمایه گذاری، باعث به وجود آمدن بالاترین بازدهی در سرمایه گذاری شما می‌شود.

اصلی‌ترین دسته بندی برای ریسک‌های حوزه بازار مسکن را در قسمت‌های بعدی برای شما آورده‌ایم.

ریسک‌های موجود و قراردادی در خرید املاک

در این بخش می‌خواهیم به کلاه برداری‌هایی که در حوزه بازار مسکن اتفاق می‌افتد بپردازیم. این کلاه برداری‌ها عمدتاً مربوط قراردادهای معاملات در خرید و فروش املاک و مستغلات هستند.

با توجه به این که این ریسک‌های موجود از نوع حقوقی هستند، ممکن است سرمایه گذاران درون دام‌های برخی افراد سودجو گرفتار شوند! بگذارید برایتان مثالی بزنم. یکی از ریسک‌های حقوقی در خرید املاک و مستغلات، شامل خرید و فروش املاکی است که سند ریشه دار دارند.

نبود اطلاعات کافی هنگام خرید و فروش املاک

سرمایه‌گذاری‌کردن در حوزه املاک مانند سایر بازارهای سرمایه نیست! لازم است که شما قبل از هر خرید و فروشی در این بازار یک تحقیق گسترده و جامع انجام دهید. تحقیق شما باید دربرگیرنده مسائلی چون قیمت‌های موجود در منطقه و موقعیت مکانی ملک باشد.

اگر قبل از هر خرید و فروشی تحقیق نکنید ممکن است که برای خرید خانه‌ای چند برابر قیمتش بپردازید. و یا همچنین ممکن است سرمایه خود را کم‌تر از ارزش واقعی آن بفروشید. در صورتی که اطلاعات دقیقی درباره موقعیت مکانی نداشته باشید ممکن است منطقه ضعیفی از شهر را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید که عرضه و تقاضا در آن جا پایین باشد.

وجود ریسک‌های غیر سیستماتیک در بازار املاک و مستغلات

تعداد ریسک غیر سیستماتیک وجود دارند که بر روی بازار املاک و مستغلات تأثیر زیادی گذاشته و یا حتی بازار املاک را دچار رکود شدید می‌کنند.

از جمله این ریسک‌های غیر سیستماتیک می‌توان از رانش زمین در آن منطقه، رخ دادن زلزله و یا بیماری‌های اپیدمی ای مانند کرونا نام برد. این موارد ریسک‌های بزرگی را برای سرمایه گذاری در آن منطقه فراهم می‌کنند.

رکود بازار ریسکی بزرگ برای سرمایه گذاری در بازار مسکن

روند تغیر قیمت در بازار املاک و مستغلات در کشور ما ایران، تحت تأثیر عوامل مختلفی است. نوسان قیمت بازار املاک تحت دوره‌های مشخص ۴ساله است. برای این که بتوانید سرمایه گذاری موفقی داشته باشید، لازم است که بتوانید بهترین زمان برای خرید و یا فروش را پیدا کنید.

اگر از این دوره‌های ۴ساله با خبر باشید، می‌توانید با خرید املاک و مستغلات در ابتدای این دوره ۴ساله، سرمایه گذاری بلند مدت موفقی را تجربه کنید.

سیاست‌گذاری‌ها از طرف دولت به عنوان ریسکی در سرمایه گذاری املاک

از دیگر عوامل مؤثر بر بالا و پایین شدن قیمت مسکن، می‌توان از سیاست‌گذاری‌های دولت نام برد. منظور پروژه‌هایی است که دولت در زمینه املاک و مستغلات طراحی و اجرا می‌کند. از جمله این پروژه‌ها می‌توان از مسکن مهر نام برد و یا اعطای وام‌هایی با سود کم و دوره‌های بازگشت طولانی مدت به خریداران مسکن.

سایر پروژه‌ها و سیاست‌ها مانند تصویب و اخذ مالیات از خانه‌های بدون ساکن نیز بر این روند قیمت تأثیر گذار خواهد بود.

همچنین پروژه‌ها و طرح‌هایی ممکن است باعث رکود قیمت مسکن و یا رونق آن شوند.

چه روش‌هایی در ایران وجود دارند که در خرید املاک و مستغلات کمک کننده هستند؟

دولت ایران برای خرید مسکن تسهیلاتی را در نظر گرفته است که می‌توانید هنگام ورود به این بازار از آن‌ها استفاده کنید. از مهم‌ترین تسهیلاتی که دولت برای خرید املاک و مستغلات در نظر گرفته است، می‌توان از وام‌های بانکی نام برد. سود این وام‌های بانکی در هر زمان برابر نرخ تورم خواهد بود.

از دیگر روش‌های خوبی که می‌توانید برای خرید مسکن استفاده کنید می‌توانم به پیش خرید املاک اشاره کنم. با پیش خرید املاک و مستغلات در حال ساخت در واقع آن‌ها را کم‌تر از ارزش واقعی‌شان می‌خرید. مشارکت در ساختن املاک نیز از دیگر روش‌هایی است که می‌توانید از آن برای داشتن خانه و سرمایه گذاری در این بازار استفاده کنید.

در سرمایه گذاری در بازار املاک و مستغلات چه اصولی را باید رعایت کرد؟

رعایت کردن اصول و قوانینی که در قسمت‌های بعدی ذکر می‌کنیم، می‌تواند به شما کمک کند که هنگام خرید املاک و مستغلات بهترین شرایط را برای خود فراهم کنید.

 تحلیل کردن قدم اول در سرمایه گذاری

شاید بتوان گفت که اولین و مهم‌ترین قدم برای سرمایه گذاری در بازار مسکن، تحلیل زمانی بازار است. این موضوع این که شما باید قبل از خرید املاک و مستغلات بررسی کنید که در حال حاضر قیمت مسکن در چه حالی است! با تحلیل وضعیت قیمت مسکن در زمان حال، متوجه می‌شوید که الان بازار مسکن چه روندی را دارد طی می‌کند و با دوره‌های ۴ساله خود چه فاصله‌ای دارد!

تحلیل قیمت مسکن در زمان خرید، می‌توان گفت که اساسی‌ترین نقش را در سرمایه گذاری شما بازی می‌کند. در واقع قیمت املاک تعیین کننده اصلی سرمایه گذاری شماست. به همین دلیل است که تحلیل قیمت تا این حد اهمیت دارد.

اگر نتیجه تحلیل قیمت شما نتیجه‌ای مثبت نبود، بهتر است که از خرید و سرمایه گذاری دست نگه دارید. مگر این که بخواهید از روش‌های سرمایه گذاری بلند مدت استفاده کنید. و یا این که بخواهید با ارزش افزوده به خانه سرمایه گذاری کنید. مانند بازسازی خانه قدیمی.

تحقیق کردن در مورد موقعیت مکانی املاک و مستغلات به عنوان قدم دوم

پس از این که برای سرمایه گذاری خود تحلیل قیمت را انجام دادید، وقت آن رسیده است که در مورد موقعیت مکانی ملکی که انتخاب کرده‌اید تحقیق کنید.

ملک‌های اکازیون را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید!

جالب است بدانید این که یک ملک اکازیون باشد به سن و سال آن ملک و این که چه شرایط ظاهری ای دارد بستگی نخواهد داشت. شما باید فارغ از زیبایی آن ملک تصمیم به خرید و سرمایه گذاری کنید.

در واقع پیشنهاد ما این است که با چشم‌های خود سرمایه گذاری نکنید!

کنترل و کاهش هزینه‌های جانبی را در نظر بگیرید

همان طور که می‌دانید سرمایه گذاری بر بازارهای مالی نیازی به هزینه‌های جانبی ندارد. اما هنگامی که شما املاک و مستغلاتی را می‌خرید با هزینه‌های جانبی آن نیز مواجه می‌شوید. هزینه‌هایی مانند حق کمیسیون‌ها، مالیات‌هایی که باید بپردازید و غیره. سعی کنید تا حد امکان همچنین هزینه‌هایی را کاهش دهید و یا کنترل کنید.

موقعیت مکانی مسکن همیشه بر دیگر ویژگی‌های آن ارجحیت دارد

بگذارید این نکته را مستقیم به شما بگویم که اگر بهترین و زیباترین ملک را در منطقه‌ای ضعیف خریداری کنید ارزش آن از ضعیف‌ترین مسکن در بهترین موقعیت پایین‌تر است! شما موافق نیستید؟

سرمایه‌گذاری‌کردن در چه متراژی بهترین بهره را دارد؟ متراژ پایین یا بالا؟

سرمایه‌گذاری‌کردن بر هر خانه با هر ویژگی ای مزیت‌های خودش را دارد. سرمایه‌گذاری‌کردن بر روی خانه‌هایی که متراژ پایین‌تری دارند، سود کم‌تری نیز برای شما به وجود می‌آورد. اما باید به این نکته توجه کنید که تقاضا برای خانه‌های متراژ پایین بیشتر است که همین موضوع، نقدینگی دارایی شما را افزایش می‌دهد.

به همین ترتیب که بیان شد مسلماً تقاضا برای خانه‌های متراژ بالا کم‌تر است و این خانه‌ها دیرتر به فروش می‌رسند

اگر به دنبال سرمایه‌گذاری‌کردن بر روی بازار املاک و مستغلات هستید، پیشنهاد ما به شما خرید خانه‌هایی با متراژ ایده آل است. نه پایین و نه بالا!

گفتن این نکته ضروری است که هر منطقه و موقعیت، متراژ ایده آل مخصوص به خودش را دارد. به‌عنوان‌مثال ممکن است در موقعیتی متراژ ایده آل ۶۰ متر و در موقعیتی دیگر تا ۲۵۰ متر باشد!

شناخت و تشخیص این محدوده متراژ ایده آل می‌تواند به شما کمک کند که سرمایه گذاری خود را کم ریسک کنید. رعایت کردن همچنین نکاتی به شما کمک می‌کند تا سود نهایی سرمایه گذاری خود را افزایش دهید.

در چه موقعیت مکانی ای سرمایه گذاری کنیم؟ موقعیت‌های پایین یا بالا؟

منظور از قسمت قبلی که اشاره کردیم مهم‌ترین ویژگی برای هر خانه، موقعیت آن است! این نیست که منطقه‌ها را به مناطق متوسط، بالا و پایین تقسیم کنید. همچنین تقسیم‌بندی‌ای نمی‌تواند به سرمایه گذاری شما کمک کند.

به جای همچنین دسته بندی‌ای سعی کنید موقعیت‌ها را به سه دسته اصلی متعادل، پرتراکم و همچنین پررونق تقسیم کنید.

برای مثال می توان گفت مناطق متوسط در تهران هستند که همیشه تقاضا برای خرید املاک آن جا بسیار است. به همین دلیل بازار املاک و مستغلات قطعاً در آن منطقه پررونق خواهد بود. این موضوع متفاوت از بالای شهر یا پایین شهر بودن آن منطقه اتفاق می‌افتد.

برای به دست آوردن این اطلاعات باید مرحله تحقیق قبل از سرمایه گذاری را به درستی انجام دهید.

میزان بازدهی در بازار املاک چقدر است؟

بازدهی و سودی که از سرمایه گذاری در بازار املاک و مستغلات به دست می‌آورید، در واقع بسیار به نوع سرمایه گذاری شما مربوط است. هر کدام از روش‌های سرمایه گذاری که در قسمت‌های بالایی گفتیم، بازدهی مخصوص به خودشان را دارند.

اما با همه این وجود مطمئن باشید که بازدهی هر نوع روش سرمایه گذاری رقمی بسیار بیشتر از نرخ تورم خواهد بود.

شاید برایتان جالب باشد دانستن این موضوع که بازدهی مسکن در سال ۹۸ حدود ۲۱ درصد اعلام شده است. این موضوع شما را به سرمایه گذاری در این بازار ترغیب نمی‌کند؟

دانستن بازدهی هر سال می‌تواند به شما در تصمیم گیری برای سرمایه گذاری کمک کند.

جمع بندی

خیلی خوش حالیم که تا انتهای این مقاله همراه تیم دانشگاه کسب و کار بودید. در این مقاله در کنار یکدیگر درباره نحوه سرمایه گذاری در بازار املاک و مستغلات یاد گرفتیم. روش‌های موجود برای سرمایه گذاری در این بازار را بررسی کردیم و اصول اولیه برای ورود به بازار را نیز یاد گرفتیم.

موضوع و مبحث تحلیل روند تغییر قیمت املاک را مرور کردیم و در آخر چند نکته برای سرمایه گذاری را مورد ارزیابی قرار دادیم.